美國調查Tether的背後故事：與富國銀行交惡或是導火索

原文作者：Tom Schoenberg，Matt Robinson，Zeke Faux

譯者：Tanker

美國正在對Tether背後的高管是否犯有銀行欺詐行為進行調查，這是一起可能對加密貨幣市場產生廣泛影響的潛在刑事案件。

Tether 在加密生態系統中的關鍵作用眾所周知，因為該代幣被廣泛用於交易比特幣。目前，美國司法部的調查集中在幾年前發生的行為，當時 Tether 還處於起步階段。具體而言，美國聯邦檢察官正在審查 Tether 是否向銀行隱瞞與加密貨幣有關的交易，三名直接了解此事但不願透露姓名的人士表示，現階段調查是保密的。

本次刑事指控也是美國政府迄今打擊虛擬貨幣的最重要進展之一，因為USDT是當前加密貨幣市場里最受歡迎的穩定幣。作為一個抵禦劇烈價格波動的數字貨幣，當人們想要交易具有更大價格波動的數字貨幣時，USDT成為了他們的理想選擇。USDT對數字貨幣市場的重要性顯而易見：流通中的USDT價值約 620 億美元，支撐著一半以上比特幣交易。

Tether公司機構很複雜，其公司結構由位於英屬維爾京群島和香港的幾家錯綜複雜的實體網路組成。在一份聲明中，Tether 公司表示：「作為我們與監管合作和透明度承諾的一部分，Tether 經常與執法機構（包括美國司法部）進行公開對話。」

現階段，美國司法部拒絕對此事進行置評。

實際上，至少自 2018 年開始，美國聯邦檢察官就開始「盯上」了 Tether。據一位知情人士透露，最近幾個月，美國監管機構其實已經致函了「幾個人」，提醒他們已經成為調查目標。從這些通知表明，美國監管機構可能很快就會就是否對Tether提起訴訟指控做出決定，而最終決定權可能就在美國司法部的高級官員手上。

隨著穩定幣受到監管機構的嚴格審查，美國對Tether的調查已經達到了一個臨界點。美國財政部和美聯儲等機構擔心這些穩定幣可能威脅金融穩定，並且正在掩蓋與洗錢和其他不當行為有關的交易，因為這些穩定幣可能允許犯罪分子在不通過受監管的銀行系統的情況下進行付款。美國財政部長珍妮特·耶倫上周也表示，監管機構必須「迅速採取行動」，考慮穩定幣的新監管規則。

Tether在穩定幣市場的統治地位毋庸置疑，也是迄今為止最受歡迎的穩定幣。

上圖資料來源：CoinMarketCap

Tether 的一個最重要標誌，就是每個代幣都與 1 美元錨定，這種錨定關係通過實際貨幣、以及持有包括商業票據、公司債券和貴金屬在內的資產維持。但是，正是這種錨定關係引發了人們的擔憂，因為如果許多交易者同時出售穩定幣，那麼支持Tether的資產可能會出現擠兌——根據此前惠譽發布的評級警告稱，這種情況可能會破壞短期信貸市場的穩定。

Tether 於 2014 年首次發行，旨在解決困擾加密貨幣市場的一個問題：銀行不想為虛擬貨幣交易所開設賬戶，因為他們擔心接觸與販毒、網路攻擊和恐怖主義有關的資金。但是，通過接受 Tether，數字貨幣交易所可以為交易者提供一種存放餘額的方式，而不會受到比特幣價格波動的影響，同時資金也可以在數字貨幣交易所之間即時轉移。

但是，對於 Tether 而言，他們仍然需要銀行來託管其資金並處理客戶交易，但有消息稱他們與富國銀行（Wells Fargo & Co）的關係有所惡化。 2017 年，Tether Ltd. 附屬公司和 Bitfinex（一家擁有共同所有者和高管的加密貨幣交易所）起訴富國銀行阻止其進行電匯交易。在訴訟中，Tether Ltd. 和 Bitfinex 表示，富國銀行知道或應該知道這些交易被用於獲取美元，以便客戶可以購買數字代幣，但這兩家公司在提交訴訟申請後不久就撤銷了此案。

到目前為止，富國銀行拒絕置評此事。

事實上，Tether 此前就已經引起了美國監管機構的不滿。今年 2 月，Bitfinex 和幾家 Tether 附屬公司同意支付 1850 萬美元，與紐約總檢察長 Letitia James 在不承認或否認指控的情況下達成了和解。Letitia James 認為，Tether 從 2017 年開始就無法使用銀行業務，因此他們不可能擁有支持 Tether 的儲備金。

據悉，在長達數年的調查過程中，美國司法部檢查了交易者是否在 2017 年加密貨幣牛市期間使用 Tether 代幣非法推高比特幣，雖然目前尚不清楚 Tether 公司是否是早期審查的目標，但從檢察官開始關注Tether對銀行欺詐可以看出，調查有可能延伸到與市場操縱有關的案件。

毫無疑問，美國開始對 Tether「動刀」了，後續會給數字貨幣市場帶來什麼影響，讓我們拭目以待吧。