DeFi聚合器爆發進行中

毋庸置疑，現在DeFi已經擁有了初步成熟的交易與借貸市場，並且遠離了當初只有概念與框架的階段。

可儘管如此，去中心化交易的資金利用率系統等還有著極大的設計提升空間。

交易與借貸是金融世界的根本組成部分，不過就傳統金融系統來說，個人投資者單獨的操盤、促成部分其實是非常有限的。

大部分投資者當然更傾向於通過對沖基金、互惠基金等金融管理機構來進行投資。

在TOKEN可以開始在鏈上進行交易之後，許多基金就開始湧入了市場，為客戶提供資產管理服務。雖然如此，但大部分加密資產管理服務還是在鏈下進行的。

現在，DeFi的各個生態系統正在蒸蒸日上地發展著，用戶在平台與服務的選擇上有了更多的金融產品和協議可供挑選。

在此基礎之上，資產管理項目成為了大家非常關注的一部分，所以今天就帶大家來領略一下這個性能強大的DeFi分支板塊吧！

為什麼選擇資產聚合器？

資產聚合器的特徵主要有以下這幾個點：

1.無監管。自己的私有財產不需要被轉移至平台的監管之下，可以儲存在自己的財產里來進行操作。

2.具有可組建性。許多頂級的資產組合管理平台都與許多不同的DeFi協議連接，因此用戶可以做到將DeFi協議介面集合地去組合併使用。

3.協議自動化。越來越多的資產管理工具現在都是完全基於協議達成自動化的。

程序演算法保障了用戶，使其無需再頻繁地根據市場的大量變化而調整自己的投資組合、流動池，質押mining等，因為這個程序就可以幫你找到最優的解決方案。

4.用戶身份匿名化。運用加密錢包來連接至其協議，說明用戶可以保持身份匿名去交易的狀態。

5.無地區使用限制。不管是什麼地區，或是地區的什麼交易稅務政策，利用DeFi這些都不是用戶需要考慮的問題，因為DeFi是無國界的。

因此對於入門投資者，或是時間緊缺的投資者來說，運用一些靠譜的資產自動組合管理協議是比較好的選擇。

DeFi聚合器集合

也是因為上述這些能使用戶極大化跨越DeFi知識門檻，並且使自動收益最大化的特徵，資產聚合器現在才能被大家所接納並且利用，從而引爆市場。

Set Protocol

先來看看Set Protocol（Tokensets），這個平台是DeFi早期發展不可或缺的一部分，其概念即使在現在，也是被廣泛運用著的。

「Sets」指的是會保持恆定的一對資產量。資金若是遠離了最初的定量，協議會根據資金量來自動平衡資金。

例如BTCETH50這個Set，不管幣價如何波動，BTC與ETH也會一直穩定與其原定的平衡量—50/50。

Set Protocol儘管當時也收穫了一些流量，但在研發推出DeFi Pulse指數set之前，還沒有推出任何其他比較引人矚目的金融產品set。

截止到現在為止，DeFi Pulse Index這個set的市值約為1.5億美金。

在2020下半年COMP引爆市場之後，Set Protocol的表現開始呈現低迷狀態。不過單就協議來講，這個平台對於DeFi新投資用戶來說依舊是個極其有利的入口。

狂熱的開始

回看歷史，Melon和Set Protocol都可以說是DeFi領域最初的金融管理產品。

Melon是由Avantgarde Finance的CEO—Mona ElIsa建立的，創建主旨是為了幫助專業的基金管理者們。

到2020年初，得益於DeFi借貸領域中令人眼花繚亂的利率，Yearn.Finance、Staked的智能投顧RAY等聚合平台看到了機會，也紛紛開始嶄露頭角。

現在這些大家耳熟能詳的收益優化器平台，其實一開始的表現都不溫不火，只有在COMP與Yield farming爆發之後才取得了初步的成功。

2020年Compound治理TOKEN幣價直線上升

Yearn隨後又進一步推出了金庫功能，投資者們可以將自己的投資資金存入一個能自動制定理財投資策略的金庫中。

與Set Protocol的概念比較相似，但策略會更加複雜，並且針對的是特定的資產。

這是一個特別像專業資金管理的研發項目，不過它更加公開透明化，並且存在於鏈上。Yearn就是DeFi領域資產管理的初代產物。

Harvest、Rari Capital和APY.Finance都有著相似的資產聚合策略和收益優化方式。Harvest相對來說有著更多中策略方式，不過跟Yearn相比也沒有多大區別。

Rari和APY.Finance都是具有極大潛力的收益優化聚合器平台。不同於投資策略上的選擇性，它們推出了風險評價這一指標，可以為投資者提供更多額外信息。

其餘聚合器項目介紹

1

Zapper

Zapper就是聚合器里的龍頭協議之一。Zapper提供的資產管理儀錶盤，可以快速地讓用戶調整與管理自己錢包里散落在多個DeFi協議中的資產，例如Uniswap、Curve等。

同時允許用戶查看自己包括錢包餘額、投資、收益性mining、存款、債務和流動資金池各個不同DeFi賽道的聚合資產。

且各個賽道資產將以百分比顯示，因此DeFi投資理財將通過Zapper協議變得更加簡單快捷。

Zapper也可以監控並管理其在多條鏈（目前支持以太坊、BSC、Polygon）上所有的DeFi資產與負債狀況，ROI預測指數可以用於追蹤自己各個賽道的資產變動情況。

2

Zerion

Zerion是一個通用界面平台，允許用戶投資、借貸、兌換和進行與DeFi相關的所有工作，同時保留其資金的全部託管權。

例如，用戶可在應用內通過Uniswap交易資產，再通過Maker借入，最後通過Compound v2借出，這一系列的活動都可以通過這一個協議去實現聚合理財。

3

DeFi Saver

DeFi Saver，一個非常有利於管理借貸資產的平台，是一個一站式資產管理解決方案，適用於以太坊上的一系列去中心化DeFi應用程序。

其平台搭建時便考慮到了閃電貸的兼容性，並且有一套平台自動化的金融工具去平衡質押比。

未來需求

隨著DeFi的不斷成熟，產品層出不窮，我們需要更多聚合工具來幫助大家管理如此廣泛遍布的資產。

同時，通過便利實用的收益聚合優化工具讓新用戶快速上手DeFi，不僅僅代表了方便，也是降低了入門門檻的標準，並幫助DeFi發展的關鍵。

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