市場動蕩中，怎樣用加密貨幣賺取被動收入「躺著掙錢」？

在加密貨幣市場的未來價格走勢不確定的情況下，許多人都在試圖弄清楚如何在低迷的市場中繼續賺取被動收入。幸運的是，加密貨幣有很多選項，包括借出加密貨幣、質押和提供流動資金池。（比推註：被動收入是指不需要花費多少時間和精力，也不需要照看，就可以自動獲得的收入）

儘管加密貨幣市場從最近的下跌中有所回升，但幾乎每個加密貨幣都從歷史高位大幅回落，而且不能保證都會迅速反彈。與此同時，已經習慣了加密貨幣市場每日收益的投資者已經開始尋找其他機會來增加他們的收入。作為最具革命性的金融工具之一，區塊鏈和加密貨幣為投資者提供了許多被動收入的機會，並且適合各種風險水平。

在加密貨幣市場上賺取被動收入風險最低的方式之一是在權益證明區塊鏈上質押加密貨幣。權益證明是一種共識方法，可以使區塊鏈安全且不可變。類似於使用機器挖掘加密貨幣，但投資者不是使用計算機，而是在網路上「押注」他們的加密貨幣，並將其作為抵押品來確認交易。許多人認為這是加密貨幣的未來，因為它比採礦更高效、更環保。

幾乎所有主要的智能合約區塊鏈都支持質押，包括 Binance Smart Chain、Cardano、Polkadot 和 Solana。此外，以太坊將轉向權益證明模式，投資者可以通過 Kraken 和 Binance 等交易所提供的託管服務鎖定他們的 ETH，以便開始使用其以太坊賺取質押獎勵。抵押回報率 (ROI) 取決於區塊鏈，通常並不像看起來的那麼好。例如，Polkadot 宣傳的年收益率（即 APY）為 13%，但給予抵押者的大部分 DOT 幣來自於網路的通脹，因此實際的 APY 接近 4%。一枚代幣有很高的年利率並不意味著它是一項好的投資。事實上，許多可以質押並提供高於 100% 的抵押年利率的 DeFi 代幣通常會有很大的通脹，因此從長期來看，這使得它們成為不安全的儲錢場所。

在質押時，選擇一個信譽良好的託管人很重要。如果託管人出錯或停止幫助確保網路安全，您的資金可能會被大幅削減。然而，如果選擇一個好的抵押者和基礎強大的加密貨幣，質押是獲得被動收入的最簡單且無風險的方法之一。

另一種賺取被動收入的方式是 DeFi 協議。對於投資者來說，有兩個主要的機會可供選擇。第一種是將資金存入 AAVE 或 Compound 等貸款平台。這些平台接受 USDC、ETH、WBTC 和 LINK 等代幣，並將其借給想要獲得超額抵押貸款的借款人。這些收益率明顯高於傳統銀行儲蓄賬戶的收益率，在某些情況下可能高達 15%-20%。例如，Terra 的 Anchor Protocol 旨在使穩定幣存款獲得 20％的投資回報率。貸款的兩個主要問題是 DeFi 協議被黑客入侵的風險，以及利率多變和波動性，這意味著有一天 15% 的投資回報率可能會變成 1.1%。對於經過審計的知名項目來說，風險微乎其微，但仍然存在。

DeFi 的另一個主要機會是將資金存入流動資金池，例如 Uniswap 或 Pancakeswap。在傳統金融中，當人們想要使用諸如 Fidelity 或 Robinhood 之類的股票交易平台時，這些平台必須同時持有用戶想要購買的股票和美元，以防人們想要出售。在去中心化金融世界中，這項義務由流動性池提供商承擔，他們可以將兩個代幣（例如 ETH 和 USDC）存入流動性池中，並通過交易所從用戶那裡賺取交易費。例如，如果有人將 USDC 和 ETH 存入 Uniswap，則每當有人決定在 Uniswap 上使用 USDC 購買 ETH 時，他們將獲得一定的交易費減免。在 Pancakeswap 和 Sushiswap 上，這些收益甚至更高，因為他們提供了 CAKE 和 SUSHI 代幣作為提供流動性的激勵。這可能會導致某些代幣上的 APY 高得令人難以置信，達到 100% 甚至更高。

提供流動性的主要風險是存在無常損失（impermanent loss）的可能性，即資產因幣價變化，資產在流動性池內及池外的兩種狀況的資產差額。當一種代幣的漲幅超過另一種代幣時，這種情況就會發生，這是因為流動資金池必須保持每枚代幣之間的 1：1 比例。因此，如果以太坊價格上漲，並且有更多的人使用 USDC 從池中購買 ETH，池提供商將擁有比 ETH 更大的 USDC 份額，而且直接持有資產會賺更多的錢。與任何 DeFi 協議一樣，也存在被黑客攻擊的風險。然而，Pancakeswap 和 Sushiswap 上的代幣獎勵在一定程度上減輕了無常損失。儘管如此，這是風險更高的選擇之一。

最後一個要考慮的選擇是中心化金融 (CeFi)，即通過 BlockFi、Nexo 和 Celsius 等平台放貸。這些平台為流行的加密貨幣和穩定幣提供穩定的利率，並且有時可以防止黑客入侵。不幸的是，這些服務需要 KYC，並受傳統銀行法的約束，但對於沒有足夠經驗的人來說，這可能是一個不錯的選擇。

加密貨幣市場低迷並不意味著沒有機會獲得收益。通過 DeFi 平台和質押，投資者可以「躺著賺錢」並實現財務自由。

冷萃財經原創，作者：Awing，轉載請註明出處：https://www.lccjd.top/2021/05/21/%e5%b8%82%e5%9c%ba%e5%8a%a8%e8%8d%a1%e4%b8%ad%ef%bc%8c%e6%80%8e%e6%a0%b7%e7%94%a8%e5%8a%a0%e5%af%86%e8%b4%a7%e5%b8%81%e8%b5%9a%e5%8f%96%e8%a2%ab%e5%8a%a8%e6%94%b6%e5%85%a5%e8%ba%ba%e7%9d%80/?variant=zh-tw