近段時間，比特幣再次走出瘋漲之後又暴跌的「過山車」行情。在價格頻繁暴漲暴跌，反映投機炒作異常狂熱之餘，圍繞虛擬貨幣展開的違法犯罪活動亦不斷被曝光，促使各方進一步審視對虛擬貨幣的監管問題。事實上，加強對虛擬貨幣交易監管正在形成更廣泛的共識。最近，比特幣交易再次遭到一些大型商業銀行的「封堵」，可能蘊含從嚴監管新信號。
價格暴漲暴跌幾乎與虛擬貨幣交易如影隨形。這一特徵在過去兩個多月展現得淋漓盡致。3月伊始，比特幣歷史性地突破6萬美元大關，4月中旬又從最高接近6.5萬美元的高位掉頭急跌，在一周多時間裡跌去近三成市價。近幾日比特幣再度開啟跳水模式。5月15日，比特幣價格跌破4.6萬美元，幾乎回到3月上漲前的位置。
價格大起大落反映出虛擬貨幣投機炒作盛行，蘊藏巨大風險。比特幣並非貨幣，從性質上看，它是一種特定的虛擬商品。比特幣交易作為一種互聯網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下擁有參與自由。不過，比特幣與金融商品有本質區別，其沒有實際價值支撐，不具有主權信用和商業信用，交易定價很大程度上源於投機炒作。普通投資者參與可能面臨巨大交易風險。有人曾統計，從2016年到2020年末，比特幣累計下跌20%及以上的情況，總共出現了10次；下跌30%的情況出現了7次；跌幅超過48%的情況共有4次。
不止是交易風險，近年來，圍繞虛擬貨幣展開的違法犯罪活動也呈現上升勢頭。《中國金融穩定報告（2014）》曾提示比特幣交易可能帶來的三大風險：一是比特幣的網路交易平台、過程和規則等都缺乏監管和法律保障，容易產生價格操控和虛假交易等行為，其賬戶資金安全和清算結算環節也存在風險；二是比特幣價格缺少合理的支撐，容易淪為投機炒作工具，甚至「泡沫破裂」；三是其資金流向難以監測，為毒品、槍支交易和洗錢等違法犯罪活動提供了便利。有媒體報道，日前遭遇黑客勒索的美國最大成品油管道運營商，就被迫以虛擬貨幣支付了贖金，此舉亦促使有關方面進一步審視對虛擬貨幣的監管問題。
近期，國內某股份制銀行禁止賬戶用於比特幣交易引發輿論熱議。該行在聲明中稱，此舉是「為保護社會公眾的財產權益，維護人民幣的法定貨幣地位，防範洗錢風險」。這並非金融機構首次「封堵」比特幣交易。在人民銀行等部門聯合發布關於防範比特幣風險的通知後不久，2014年國內十餘家商業銀行紛紛宣布禁止比特幣交易。
比特幣相關交易正面臨全球日趨嚴格的審查監管。目前已有多國監管部門或明令禁止交易、或出台政策嚴加限制。近年來，國內有關部門始終保持對虛擬貨幣交易的監管高壓，並有持續加碼的態勢。
在部分觀察人士看來，時隔多年，近期金融機構再次對比特幣交易出手，可能釋放了從嚴監管的新信號。對此，虛擬貨幣交易參與者特別是投資者應給予重視。目前，境內已沒有比特幣交易場所，「翻牆」到境外交易比特幣沒有消費者保護措施，一旦遭遇風險，後果只能自負。總之，炒幣有風險，入市需謹慎。
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