時隔七年比特幣再遭銀行封堵：中信先「下手」，其他銀行或跟進

作者：夏子軒

5月7日，中信銀行禁止賬戶用於比特幣交易登上微博熱搜榜，引發輿論熱議。實際上，中信銀行早在4月22日就已經對外發布了這一聲明。

聲明稱：從即日起，任何機構和個人不得將中信銀行賬戶用於比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過中信銀行賬戶劃轉相關交易資金。一經發現，中信銀行有權採取暫停相關賬戶交易、註銷相關賬戶等措施。

中信銀行還在聲明中稱，此舉是「為保護社會公眾的財產權益，維護人民幣的法定貨幣地位，防範洗錢風險」。

5月7日，一名監管人士告訴時代周報記者，由於火幣和比特幣等虛擬貨幣伺服器在境外，無法直接對虛擬貨幣進行反洗錢等監管，導致監管部門只能在境內追蹤資金流向。在國內，監管部門不反對用戶持有虛擬貨幣作為資產配置，但對虛擬貨幣交易仍保持嚴禁態勢。

銀行機構上一次大規模「封堵」比特幣是在2014年。2013年12月，中國人民銀行等五部委聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》（下稱《通知》），要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。2014年，各大銀行開始先後明確表態，落實監管要求。

時隔多年，中信銀行再次「封堵」比特幣。業內人士預估，國內銀行機構大概率將跟進行動，掀起「圍堵」比特幣的新浪潮。

「比特幣價格受全球金融監管政策及宏觀經濟環境等多重因素影響，比特幣價格飆升有很大炒作成分。」5月7日，中國人民大學高禮研究院助理教授王鵬向時代周報記者表示，很多人對區塊鏈、比特幣的了解有限，「除非投資者有很強的抗風險能力或彌補信息不對稱的能力，否則不建議嘗試投資比特幣」。

七年前即已「圍剿」比特幣

央行對比特幣始終持審慎態度。

央行此前發布的《通知》已明確：比特幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，並不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

同時，《通知》也認為，比特幣交易作為一種互聯網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下擁有參與的自由。

2014年4月29日，央行發布《中國金融穩定報告(2014)》，指出了比特幣交易可能帶來的三大風險：一是比特幣的網路交易平台、過程和規則等都缺乏監管和法律保障，容易產生價格操控和虛假交易等行為，其賬戶資金安全和清算結算環節也存在風險；二是比特幣價格缺少合理的支撐，容易淪為投機炒作工具，甚至「泡沫破裂」；三是其資金流向難以監測，為毒品、槍支交易和洗錢等違法犯罪活動提供了便利。

次日，建設銀行即發布公告，表示將停止一切與比特幣有關的活動。與此同時，農業銀行、浦發銀行、廣發銀行和工商銀行也跟進行動，相繼發布禁止使用賬戶用於比特幣交易的聲明，內容與建設銀行大同小異，表態稱：一經發現，銀行方有權採取暫停相關賬戶交易、註銷相關賬戶等措施，原因則是「為保護社會公眾的財產權益，防範洗錢風險。」

緊接著，華夏銀行、中國銀行、光大銀行、平安銀行、興業銀行、交通銀行、民生銀行等銀行也發布類似公告。銀行業對比特幣幾乎形成「圍剿」之勢。

除銀行外，第三方支付機構也發表聲明圍堵比特幣。

2014年4月25日，支付寶發布公告稱，從即日起，任何機構和個人不得將公司各類支付服務用於比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動以及劃轉相關交易資金。其時，支付寶還表示，正在清查銷售比特幣交易平台充值碼的網店，查實後將予以封禁。

暴漲暴跌之下的交易風險

近日，監管再次對比特幣給出明確表態。

4月18日，央行副行長李波在博鰲亞洲論壇表示，央行正在研究對比特幣、穩定幣的監管規則。將來任何穩定幣如果希望成為得到廣泛使用的支付工具，就必須要接受像銀行或准銀行等金融機構一樣的嚴格監管。要確保對於加密貨幣資產的投機不會造成嚴重的金融風險。

李波還再次重申，加密貨幣資產是投資的選項，但它本身不是貨幣，而是另類投資。加密貨幣資產如果發揮作用，將是作為一種投資工具或者是替代性投資。

比特幣熱度難降，一直是各界關注焦點。今年以來，比特幣價格暴漲暴跌，蘊藏巨大交易風險。

4月12日，比特幣曾創下63520美元的歷史新高。不過在隨後一周內，比特幣價格又大跌近17%。4月23日，比特幣跌破50000美元，日內跌幅超過8%。當天，即有近45.7萬人爆倉，爆倉金額逾32億美元。

數據顯示，5月3日比特幣盤中走高，一度漲至58925.1萬美元。5月4日，比特幣達到5.5萬美元上方，隨後跌破5.4萬美元，24小時內跌幅一度擴大至近7%。截至5月4日收盤，比特幣跌6%，報53741.5美元。

5月4日，比特幣的突發跳水，導致大量資金爆倉，截至2021年5月5日早上，全網共有142292人在最近24小時內爆倉，合計爆倉金額10.2億美元，摺合為66億元人民幣。市場行情又迎來大逆轉。5月5日，比特幣大幅度反彈，當天大漲6.88%，價格達57441.30美元。

王鵬向時代周報記者表示，比特幣價格攀升背後存在大量市場炒作，「短線炒作都是追漲殺跌，一旦出現了問題，可能會出現集體踩踏的情況」。