美國金融犯罪執法網路主管警告銀行注意加密貨幣風險敞口

美國金融犯罪執法網路（FinCEN）主管Kenneth Blanco警告銀行，應認真考慮其加密貨幣風險敞口。

在本周於拉斯維加斯舉行的虛擬2020 ACAMS反洗錢會議上，Blanco討論了銀行實施有效反洗錢（AML）政策的義務。

當前的FinCEN法規（FIN-2019-A003）規定，所有金融機構都有責任查明並報告有關犯罪分子和其他不良行為者如何利用銀行卡驗證檢查洗錢，逃避制裁和其他非法融資目的的可疑活動。對於許多銀行而言，仍不清楚虛擬貨幣如何影響其機構。

這位主任強調，銀行需要重新審視其反洗錢政策和程序，尤其是與加密貨幣有關的政策和程序。他還表示：「如果銀行不考慮這些問題，那麼當審查人員來訪時，這一點就很明顯了。」

 「需要明確的是，交易所不是唯一存在加密風險的機構。這些風險並非貨幣服務企業或虛擬貨幣交易所獨有。銀行也必須考慮其加密貨幣敞口。這是你的審查員和FinCEN會在評估你的反洗錢計劃的有效性時會詢問你的問題。」

根據加密分析公司CipherTrace Labs2019年的研究，美國10家主要零售銀行中有8家與非法加密貨幣服務企業（MSB）有交易。這些MSB接受現金支付以換取加密貨幣，其本質上是作為未註冊的P2P交易所運行。

此外，許多P2P交易所都沒有反洗錢（AML）或了解您的客戶（KYC）計劃，從而給銀行和其他金融機構帶來了廣泛的洗錢風險。

長期以來，銀行一直因未能維持穩健的AML和KYC計劃而受到批評。國際調查記者協會（ICJI）報告稱，銀行已確認有超過2萬億美元的已處理交易存在可疑，應予以凍結。銀行無法識別的可疑金額數量可能會高出很多倍。