美FinCEN將修改反洗錢法規，新規變化或對加密貨幣產生影響？

編者按：作為世界頭號大國，美國金融監管政策的一舉一動，都或多或少對加密領域產生影響

原標題：美國FinCEN將修改反洗錢法規，新規變化或影響加密貨幣領域

美國金融犯罪執法網路（FinCEN）宣布將修改金融領域的反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）規則。

公告還指出，FinCEN將就即將提出的監管提案徵求公眾反饋，這些提案旨在使金融機構的報告和監測要求的規則現代化和得以加強。

新政策旨在解決「不斷發展的非法金融威脅，例如洗錢、恐怖分子融資和相關犯罪」，這表明加密貨幣公司和交易所將牢牢盯著即將到來的監管變化。

它們還將影響銀行、信用合作社、賭場、保險公司、共同基金以及期貨、大宗商品、寶石和貴金屬的交易商或經紀人的合規義務。

新的反洗錢條例旨在通過嚴格的記錄保存和風險評估要求來識別和打擊非法金融活動，監管機構希望加強《銀行保密法》（BSA）中「有效且合理設計的」反洗錢計劃的定義和要求。它指出了，該術語目前「在現有法規中沒有具體的、一致的定義」。

「正在考慮的監管修正案旨在使監管制度現代化，以應對不斷發展的非法融資威脅，並為金融機構在資源分配方面提供更大的靈活性，從而提高反洗錢計劃的效力和效率。」

FinCEN當前正在考慮反洗錢效力工作組的政策建議，該工作組是一個由州和聯邦執法機構、金融機構和按照BSA規定運行的行業組織的代表組成的實體。

反洗錢效力作組提倡為受政治影響的人制定具體指南，並更明確地規定監測和報告可疑活動的要求。