嚴打幣圈OTC：大佬被帶走，大量銀行卡被凍結

文 | 棘輪 比薩

進入2020年，越來越多的炒幣者被凍結了銀行卡。

被凍卡的原因如出一轍：參與OTC交易（Overthe Counter，即場外交易），遇到了來路不明的「黑錢」。

7月2日，有消息稱，幣圈大佬、OTC場外交易大戶趙東被警方帶走。吳說區塊鏈表示，這大概率與OTC交易有關，「涉嫌隱瞞犯罪所得」。

這一消息在OTC圈引起了震動，「很多OTC商都不敢接大額新單了」。

實際上，監管部門對於非法OTC交易的打擊從未停止。今年3月，就有OTC商家因幫人洗錢獲刑6個月。

在新一輪重拳打擊之下，OTC交易已經成為高危行業。

01 「趙東被抓」

7月2日，「趙東被抓」的消息，在幣圈社群瘋傳。

趙東是數字貨幣金融平台RenrenBit的創始人，也是墨跡天氣的聯合創始人。作為國內早期的比特幣投資者之一，他被很多人歸於幣圈大佬之列。

在一張聊天截圖中，有人稱，趙東於當天上午被某地警方從家中帶走。

幣圈社群流傳的截圖 圖源：幣爆料

7月2日當天，自媒體吳說區塊鏈發文稱，趙東於6月24日凌晨被杭州警方帶走調查，原因大概率與OTC交易有關，「涉嫌隱瞞犯罪所得」。

同日，RenrenBit工作人員也對媒體回應稱，受近期「幣圈凍卡潮」影響，趙東參與投資的某OTC團隊因涉及疑似詐騙資金交易，正在配合警方調查取證。

所謂OTC，指的是買家和賣家在交易所之外，通過一對一私下協商完成的交易。

通俗來說，就是「一手交錢，一手交幣」。

此外，各大交易所、錢包也大多有自己的OTC交易區。在這裡，OTC商家可以直接與炒幣玩家交易。

在中國的OTC圈，趙東算是一個先行者。

「趙東在OTC圈的口碑還算不錯，他是那批『幣圈大佬』中最早做OTC的，也是圈內最知名的OTC商家之一。」王方對一本區塊鏈表示。

公開資料顯示，和早年的其他幣圈大佬一樣，趙東炒過幣，開過礦場，但都以失敗告終。炒幣爆倉一度讓他欠下6000萬元的債務。而他最終得以翻身，靠的就是OTC交易。

2015年8月，趙東發微博稱，他一個月內實現了3000萬的交易額，交易手續費是2%。

以此計算，靠著場外交易，他每天能賺2萬元。

一年後，趙東修改了他的微博簡介：「我是目前已知的、全球最大的比特幣場外交易商。」

他曬出的場外交易記錄顯示，他經手的交易中，既有800個比特幣的大單，也有0.02比特幣的小單。

一位曾與趙東進行過OTC交易的玩家指出，趙東曾要求他提供包括身份證正反面照片、手持身份證照片、銀行卡照片及地址信息等一系列信息，有時甚至還要視頻驗證，以確認他的身份。

事實上，趙東早就引起了監管的注意。

2018年5月，CCTV2在《聯播調查·三問區塊鏈》中，報道了國家互聯網金融風險分析技術平台。它可以監測多個數字貨幣交易平台。

在關於平台的報道視頻中，一個名為「zhaodong1982」的ID多次出現。

國家互聯網金融風險分析技術平台截圖

一本區塊鏈發現，這一ID與趙東的微博ID吻合。而在OTC平台LocalBitcoins上，zhaodong1982也是一位長期活躍的用戶。

資料顯示，該賬號註冊於2014年，至今已完成了超過1000次交易，交易人數達到了602人。

02 OTC江湖

在幣圈，OTC交易市場是一片怎樣的江湖？

首先，它的交易量不是小數。

2018年4月，彭博社援引諮詢機構TABB Group數據稱，全球數字貨幣OTC市場的單日交易量在2.5億至300億美元之間波動，而同期，數字貨幣場內的真實交易量約為每天150億美元。

「市場的共識是，數字貨幣OTC交易量遠大於場內交易量，前者應該是後者的1.5倍到3倍。」2019年7月，美國OTC交易平台KoiTrading聯合創始人Harry Zhou對媒體表示。

其次，這個圈子頗為隱秘。

「OTC是一個小圈子，國內做OTC的商家，估計不會超過1000人。」王方對一本區塊鏈表示，「圈子內的大戶，手裡的流動資金都在8位數以上。」

王方指出，可以把這些商家分為兩類：

第一類主要服務大戶，他們大多通過微信群交易，群內都是熟人，交易風險並不高。「這一類商家並不多。」

第二類則是主流的OTC商家。他們大多依附於交易所、錢包等大平台，直接與普通炒幣玩家進行交易。

在此情況下，他們很容易收到黑錢。

「99%的OTC商家沒有識別黑錢的能力，只要做大了，早晚會遇到黑錢。」 王方說。

他們會警告客戶，自己已經 「與公安系統聯網」，或是購買了「反洗錢系統」，一旦發現黑錢，系統會立即報警。

但王方表示，這類說法都是唬人的。

「OTC本來就遊走於法律的邊緣地帶，怎麼可能與公安聯網？反洗錢是公安、央行內部的系統，外面想買也買不到。」

OTC商家李雯表示，一些客戶自己都不知道自己的資金來路不明，OTC商家可能因此受牽連。

她表示，自己能做的，只能是通過各種KYC手段，確保客戶身份的真實性。一旦遇到黑錢，就將這些信息提交給公安機關，加快案件偵辦進度。

「在OTC行業，還有一部分商家為了利益鋌而走險，主動為犯罪分子提供服務。」王方稱。

他們會被以什麼罪名定刑？

「幣圈OTC商家參與洗黑錢，主要涉嫌洗錢罪。」萬商天勤律師事務所合伙人張烽告訴一本區塊鏈。

中國刑法規定，犯洗錢罪，處五年以下有期徒刑或拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。此外，違法所得將被沒收，並處以洗錢數額5%以上、20%以下的罰金。

張烽指出，洗錢罪必須出於故意，如果行為人在經手錢款時，確實不知道錢款來自犯罪違法所得及其收益，而誤認為是合法來源的財物，則不構成犯罪。

「但犯罪故意中對『明知』的判斷，應當結合嫌疑人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，以及嫌疑人的供述等主、客觀因素綜合認定，不能只聽嫌疑人的一面之詞。」他表示。

03 監管

事實上，早在2019年前後，監管已經在加大對借OTC交易洗錢行為的打擊。

2019年1月，OTC商家李某在某微信群中稱，自己在火幣平台進行OTC交易時遇到黑錢，被雲南警方刑拘30天後取保候審。

他表示，這筆問題交易的總金額為13萬元，對方實名付款。

「這筆錢到我這已經是第四手了，第三手在我被拘半個月的時候被抓，他是洗錢的。」他稱。

2019年10月，國內兩大支付巨頭支付寶和微信同時發聲，宣布平台禁止虛擬貨幣交易，一旦發現用戶存在上述行為，將關閉賬號的收付款功能。

當時，幣安創始人趙長鵬還在Twitter上表示，幣安OTC將支持支付寶、微信交易，但很快，支付寶官方就在這條Twitter下留言：「不，你不可以。」

而2020年，更可謂監管對OTC的嚴打之年。

2020年4月，山東鄆城人民法院審結了一起OTC商家洗錢案件，被告周某出售了60餘萬個USDT給電信詐騙犯罪嫌疑人，因掩飾、隱瞞犯罪所得罪，獲刑6個月，並處罰金3萬元。

法院認定周某涉嫌洗錢的證據是，USDT當時的市場價是7.11-7.13元，周某的進價是7.12元，但他出售給電信詐騙嫌疑人的價格是7.39元，遠高於市場價。

此外，從2020年3月開始，幣圈出現了凍卡潮——一些參與OTC交易的商家、玩家的銀行卡陸續被凍結。

2020年3月，一位微博網友稱，他在3月9日通過火幣OTC交易區賣幣，套現5萬元。第二天，他的銀行卡被凍結，與他交易的OTC商家也失聯。

《南方都市報》報道，5月18日，廣州白雲警方召開新聞發布會，公開了一起涉嫌利用虛擬貨幣OTC交易洗錢的案件，12名犯罪嫌疑人落網。

6月初，又有一批OTC商家與炒幣玩家反映，他們的銀行卡被凍結。

「新一輪凍卡潮來了。」整個OTC界人心惶惶。

到了7月，「趙東被抓」的消息傳出後，OTC圈受到的震動更大，「很多OTC商都不敢接大額新單了」。

近期，有幣圈人士表示，部分買幣的玩家再被凍卡。

實際上，國家互聯網金融風險分析技術平台早已與多個交易平台打通數據，並對多個幣種進行監控。

一旦OTC交易平台出現了黑錢，監管部門就可以在第一時間確認相關責任人。

被稱為「洗錢溫床」的OTC交易，早已不再是法外之地。

「針對幣圈OTC的更嚴打擊即將到來。」知情人士透露。

*文中部分受訪者為化名