「凍卡潮」襲擊幣圈

作者 ：JX kin 來源：蜂巢財經

進入 6 月，凍卡潮悄然席捲幣圈。多名加密資產用戶稱，他們的銀行卡在近期接連被凍結，比特幣知名礦工孫小小也是其中之一。

他在微博上推斷，這一波大面積凍結可能因廣東警方嚴打涉及虛擬貨幣的電信詐騙、資金盤等相關案件而起。

近期，國內的確有地方公安部門破獲了相關數字貨幣的電信詐騙案件。最近的案件偵破發生在 5 月底。山東當地媒體魯網報道，泰安警方在廣東省多地控制了 17 名詐騙嫌疑人，這些嫌疑人涉嫌利用數字貨幣投資實施詐騙。

有業內人士表示，警方對涉數字貨幣的電信詐騙、資金盤、賭博進行打擊時，的確會將一些關聯涉案資金的銀行卡列入凍結行列，由於加密貨幣存在匿名屬性，普通交易用戶的銀行卡也可能在不知情的情況下流入涉案資金。無論這些涉案資金是由場外還是交易所出入，只要與銀行卡關聯，就可能被司法機關凍結，

有提供 OTC 服務的交易平台表示，用戶在 OTC 交易區交易時被凍卡，一要聯繫平台，以便及時鎖定對手方，二要聯繫銀行和警方，了解資金為何被凍結，配合警方說明情況，爭取儘快解凍。 

大批幣圈用戶銀行卡遭凍結

早在 6 月 4 日，有關「火幣 OTC 商家銀行卡被大面積凍結」的消息在一些幣圈投資群體中傳播，帶來一絲恐慌。很快，火幣股東、節點資本創始人杜均代為闢謠：假消息。

緊接著，社交媒體、幣圈社群中均有人表示遭遇了銀行卡被凍結的情況。

6 月 5 日下午，知名礦工孫小小在微博稱，他的銀行卡也被凍結了，凍結可能來自廣東警方。

孫小小微博分享自己銀行卡被凍結

孫小小在微博上分享了他過往被凍卡的經歷以及解決方案。他認為，涉及電信詐騙、博彩、資金盤以及殺豬盤相關資金的銀行卡、交易所賬戶都可能會被凍結。

加密資產投資者林輝在某社群里稱，他在賣出部分比特幣後，銀行卡被凍結，卡里的資金達 30 多萬，經過和銀行方面交涉，最終聯繫到了廣東警方，「說起碼要查一個月，讓等候處理。」

近期，在廣東省東莞市，當地警方打擊電信詐騙的新聞頻出。5 月 17 日，廣州日報報道，截至今年 5 月 13 日，東莞市虎門公安分局反詐中心打擊專班共破獲電信詐騙案件 82 宗，抓獲電信網路詐騙嫌疑人 134 人，打掉 36 個電信詐騙團伙，累計涉案金額約 800 萬元人民幣。

而山東警方在今年 5 月底披露的一起電信詐騙案，涉及數字貨幣投資，嫌疑人來自廣東省深圳、東莞、茂名、惠州等多地。5 月 31 日，山東當地媒體魯網報道，「投資數字貨幣被騙 400 余萬，泰安偵破一特大電信網路詐騙案，17 名嫌疑人落網。」

除了場外交易者的銀行卡被凍結，有在交易平台 OTC 交易區賣過比特幣的用戶也稱，他們的銀行卡被凍了。

有業內人士表示，警方對涉數字貨幣的電信詐騙、資金盤、賭博進行打擊時，的確會將一些關聯涉案資金的銀行卡列入凍結行列，由於加密貨幣存在匿名屬性，普通交易用戶的銀行卡也可能在不知情的情況下流入涉案資金。無論這些涉案資金是由場外還是交易所出入，只要與銀行卡關聯，就可能被司法機關凍結。

火幣相關負責人也向蜂巢財經表示，用戶應遠離一切形式的幫人代買、「跑分」等違法活動，避免參與傳銷、資金盤、小平台法幣搬磚等交易，同時在交易過程中一定要做好 KYC，拒絕接受非實名轉款。

銀行卡異常者謹記「兩及時」

關注加密貨幣行業的律師尹繼濤對蜂巢財經表示，銀行卡凍結主要分為兩個類型，銀行凍結和司法凍結。銀行凍結賬戶主要是因為一些賬戶的交易觸發了銀行的反洗錢系統。而司法凍結則是司法機關在調查過程中會採取的措施。

尹繼濤提示，如果加密貨幣用戶的確沒有參與電信詐騙或者洗錢，只是因為收售加密資產而導致銀行卡被凍，那麼屬於被牽連的善意受害人，善意受害人應該配合警方辦案，必要時可以找律師協助。

如果確認是公安部門凍結，尹繼濤建議，應儘快和當地警方聯繫，按照警方要求提供相關信息，「一般包括某段時間內用戶在 OTC （場外）交易的記錄，被凍結的銀行卡流水等。另外，如果警方需要你提供某個成交對手方的個人資料，你可以聯繫 OTC 服務方。」

針對在交易平台 OTC 區有過交易行為且被凍結銀行卡的處理，多家交易平台向蜂巢財經表示，避免線下交易，出現凍卡及時與平台客服聯繫，以便平台為用戶鎖定對手方。

「用戶既然選擇了交易平台的 OTC 交易區，就一定要走平台，這樣能夠確保在平台留下交易記錄，必要時提供給警方，方便查詢和追蹤資金去向。」OKEx 提醒，用戶在出入金交易時一定要選擇 KYC 認證嚴格、用有完善風控系統的 OTC 平台交易，交易時謹記切勿使用房貸卡、工資卡等常用銀行卡收款。

OKEx 還提示，如果遇到陌生人允諾，提供長期高回報搬磚等高收益的數字貨幣交易時，務必要做到核實對方的身份信息，「此類交易多數為來源非法的資金。」

另一家提供 C2C 法幣交易通道的幣安也向蜂巢財經表示，當用戶或者商家的銀行卡被凍結時，要第一時間聯繫平台客服，說明交易情況，平台客服會幫助你鎖定交易對手，核實對方信息，必要時平台會凍結對方資產，避免造成損失。

幣安還提醒，當用戶賬戶出現異常後，除了聯繫平台外，也要及時聯繫銀行和警方，了解清楚問題資金的信息，並向對方說明自己的情況，「如果需要平台出示相關交易明細或者其他資料，我們會根據警方的立案證明依法協助提供相關交易明細和其他資料。」

（文中人物均為化名）