幣圈凍卡潮後續：罕見出現「買幣被凍」、「反向凍結」

在常規的理解中，只有將加密貨幣售出，收到「黑錢」，才會被凍卡。但在這一波凍卡潮中，吳說區塊鏈獲悉，罕見出現了一些「買幣被凍」的反向凍結情況，反向凍結不僅局限在OTC交易商，還涉及到了普通個人。

小散戶N女士，一周前使用中國銀行的法幣在某主流平台上買幣，6日晚間突然發現銀行卡遭到凍結。多名從事解凍、OTC行業的人士對吳說區塊鏈證實，這波出現了大量反向凍結的情況，不過大多數是商家。一般而言，凍卡絕大多數是因為「收到贓款」，購買加密貨幣出現反向凍卡情況比較罕見。

原因是什麼？行業人士對吳說區塊鏈表示，直接原因應該是接收法幣的賣家銀行卡出現了問題，大背景是廣東JC嚴查之下，將有關聯的多級賬戶集體凍結。JC甚至會對鏈上數據進行分析，這樣牽涉到資金流向、遭到凍卡的商家變得更多。

不過，有行業人士指，反向凍結相對嫌疑較小，向JC說明情況解凍速度較快，概率較高。但也因為各地對加密貨幣的理解、處理方式差異較大，沒有一個統一的標準。

這波凍卡潮有兩個大背景：

1：今年央行嚴打洗錢，一季度涉及反洗錢的罰款已經幾乎等同去年去年。

2：廣東東莞等地嚴查電信詐騙。5月廣東警方查獲首個利用虛擬貨幣OTC洗錢團伙。

OTC交易商對吳說區塊鏈表示，這一波嚴打追溯時間很長，一些交易賬戶已經多個月沒有交易，但依然被凍，導致受牽連的人數非常多。目前有很多證據指向業內某個OTC交易團隊，因為與其產生關聯的商戶紛紛被凍。

據悉，近期一些主流平台的OTC商家也反饋遭到平台方主動凍結，疑似平台與監管監控到涉嫌「將危險資金引到平台OTC交易市場」。

加密貨幣行業有其光明與陰暗兩面。此次凍卡事件凸顯，電信詐騙、賭博等與加密貨幣的密切融合，將會對整個行業前景蒙上陰影。吳說區塊鏈認為，對加密貨幣的需求既然存在，徹底的「一刀切政策」只會使其流入陰影，將交易所與行業納入合規軌道，才能更好地進行監管。

律師、業內人士表示，雖然被凍防不勝防、屬於概率事件，但有一些基礎事宜需要注意：例如不要用主流銀行的銀行卡、支付寶、微信進行交易；不要貪圖便宜，和沒有足夠信譽的商家進行交易；不用使用工資卡、房貸卡買幣賣幣；不要使用一張銀行卡頻繁交易等。歡迎加入吳說區塊鏈礦業討論組、行情討論組，作者WX號wushuoblockchain.