潘多拉魔盒裡的Libra，以及羅生門外的Telegram

本周，Libra協會在四分之一的創始成員退出後召開第一次正式會議並宣布成立，這也引發了多個政府間組織對穩定幣安全的擔憂，被指「打開了潘多拉魔盒」。而被指控發行未註冊證券的Telegram則與美國證券交易委員會（SEC）針鋒相對，雙方各執一詞，靜待將於下周舉行的聽證會。

Libra

本周，在線旅遊公司Booking成為第七個退出Libra協會的創始成員，Libra協會召開了其6月18日宣布之後的第一次成員大會並推選出了董事會成員。

當選董事會成員之一的Facebook區塊鏈主管David Marcus表示，退出Libra協會的7家公司對該項目沒有影響。他表示，「無需成為Libra協會的會員即可構建服務和產品。他們仍然可以在不成為協會成員的情況下進行相關開發活動。」

本周社交媒體巨頭Facebook首席執行官馬克·扎克伯格在喬治敦大學就「言論自由」發表公開演講，他表示了對言論自由的支持，並提到了如何通過更加大的身份驗證功能實現這一點。不過在演講中，他並沒有提到近期備受關注的Libra加密項目。

美國財政部長Steven Mnuchin表示，Libra不斷失去支持者的原因是該項目「尚未準備好」達到監管標準。「我認為他們意識到了自己還沒有做好準備，沒有達到標準。在其達到監管標準之前，一些合作夥伴會擔心並退出。」美國眾議員Warren Davidson則表示，與創建新貨幣Libra相比，在其Calibra錢包中添加比特幣（BTC）將是「更好的主意」。

德國財政部長Olaf Scholz在國際貨幣基金組織和世界銀行秋季會議上強調，穩定幣可能構成國際風險，並對Libra項目表示懷疑。他指出：「我們將盡一切可能的手段審視局勢。我不贊成創建這種世界貨幣，因為這是民主國家的職責。」

美聯儲金融穩定委員會主席Lael Brainard本周在主題為「數字時代的貨幣未來」的論壇上發表演講，她表示Facebook由於具有27億潛在的用戶群體，因此存在一些「有關法律和監管保障、金融穩定性和貨幣政策的問題」，Libra等代幣在某種程度上類似於現有的私人非銀行債務。

歐洲央行董事會主席Benoit Coeure表示，Facebook的Libra導致了數字貨幣的輕度監管時代的終結。「直到最近，我們對金融科技的監管一直採取沙盒模式，在這種方法下，我們有能力給項目提供機會，並觀察風險。但是現在我們在沙盒中放了一頭大象，所以這種方法不再起作用了。」

加拿大皇家銀行（RBC）資本市場的分析師本周告訴客戶，「如果美國的監管機構最終阻止Libra推出，並且不出台鼓勵美國的加密貨幣創新的法規，那麼中國的央行數字貨幣可能會藉助於支付寶、微信、銀聯和其他消息或支付應用在戰略上成為新興經濟體事實上的全球數字貨幣。」

穩定幣

如果說Facebook的Libra是「打開了潘多拉魔盒」的話，那麼盒子里的東西就是國際清算銀行所說的「全球穩定幣」。

二十國集團領導人本周要求國際貨幣基金組織（IMF）研究穩定幣可能帶來的風險。其已向國際貨幣基金組織（IMF）尋求幫助，以確定穩定幣的含義。「我們要求國際貨幣基金組織審查穩定幣造成的宏觀經濟影響，以及在成員國中引發貨幣主權問題。」

在本周國際清算銀行公布的一份關於穩定幣的調查報告中，其表示比特幣和其他早期的加密貨幣作為「支付或價值存儲的工具」是失敗的，而廣泛使用的與資產掛鉤的加密貨幣或穩定幣對貨幣政策和金融穩定的威脅日益增大。

報告中將廣泛使用的穩定幣稱為「全球穩定幣」，其可能會吸引來自不同國家的使用者，會對當前的經濟體系產生「重大的不利影響」。報告中提到，對穩定幣的分類（定義為等價貨幣、合同或財產索償權還是針對發行人的資產權利）仍將是一個主要的法律問題。儘管穩定幣可能提供更快、更便宜和更具包容性的支付方式，但「只有在解決了重大風險的情況下，它們才能推出。」

此外，全球反洗錢監管機構金融行動特別工作組（FATF）本周也表示，「通常由傳統貨幣支持的數字貨幣穩定幣可能引發加密貨幣和點對點傳輸的大規模應用，這會消除對受監管中間方的以來，並阻礙預防犯罪方面的努力。」該組織主席劉向民表示，「如果穩定幣得以普及，可能會在洗錢和恐怖分子融資方面帶來新的風險。」

監管

距離十月底Telegram投資者協議中的最後期限只剩下十天時間，Telegram和SEC之間的爭執仍在發酵，Gram是否是證券，雙方各執一詞。

上周，為了防止Telegram發行Gram代幣，SEC採取緊急行動稱Telegram涉嫌非法出售未註冊的證券。本周，Telegram針對SEC上周對其發布的禁令正式做出回應，Telegram表示SEC的緊急禁令是毫無根據的，其要求聯邦法院拒絕監管機構要求採取措施的動議。Telegram還辯稱，其即將推出的Gram代幣不是證券，並且SEC不應強迫該公司出示有關該區塊鏈項目的文件或證據。

Telegram在周三提交的文件中稱，Gram代幣不是證券，SEC的緊急行動「與長期以來最高法院的判例、SEC對其他加密貨幣的處理方法以及常識背道而馳。」

一天後，SEC也做出了回應，其堅稱Telegram準備發行的Gram代幣是證券。公開的法院文件顯示，SEC堅持認為Telegram已經並有可能繼續違反美國的證券法，其申請對其實施初步禁令正是為了防止這一點。

SEC表示，Telegram拒絕禁令的提議將使其能夠在五個月後能夠繼續實施違法行為，並給監管機構增加了負擔，因為SEC需要向法院請求另一項臨時限制令。因此，Telegram的請求不合理且不正當，會浪費司法和公共資源，因此法院應予以拒絕。

一份關於TON網路原生代幣Gram的購買協議表明，如果該網路無法在2019年10月31日之前啟動，那麼代幣合約將被視為無效，投資者將會得到賠償。但是協議中提到，如果遭遇自然災害、恐怖主義威脅或戰爭爆發等「不可抗力」，則不需進行賠償。據報道，政府當局的法律或監管行動也屬於「不可抗力」之一。

本周，總部位於紐約的數字資產管理基金Grayscale Investments獲得了美國金融行業監管局（FINRA）的批准，可以在場外交易（OTC）市場公開報價其Grayscale數字大盤股基金（GDLCF）。

SEC周二再次就基於比特幣和國債的擬議交易所交易基金（ETF）徵求意見，投資管理公司Wilshire Phoenix和NYSE Arca在本月初提交了其ETF提案的修正案，以解決其證券發行和贖回以及基金股票的上市和交易問題。

在加拿大，該國央行董事會的內部演講透露，其認為數字貨幣將能夠廣泛使用，最初將與硬幣和紙幣共存，最終將其完全取代實體貨幣。報告中稱，數字貨幣將提供由中央銀行支持的資產的「所有好處」，以及「電子支付的所有便利性和安全性」。他認為銀行推出自己的數字貨幣由很多好處，但是只有一個缺點。他表示，「另一種支付方式可以使支付系統更強大」，但數字貨幣「也給銀行系統穩定、低成本的融資帶來了風險」。

在印度，最高法院推遲了涉及禁止印度儲備銀行（RBI）向與加密貨幣相關的業務提供服務的聽證會的時間，該聽證會將被推遲至11月19日。

在執法領域，美國和韓國當局表示，他們通過比特幣追蹤摧毀了世界上最大的兒童色情網站之一。國稅局刑事調查部負責人Don Fort表示，他們確定了該暗網站點伺服器在韓國的位置，定位到了網站管理者並找到了該伺服器的實際位置。Fort還稱，他們還發現了那些隱藏在比特幣交易背後的用戶。「通過分析區塊鏈和使比特幣交易去匿名化，我們在全球範圍內識別了數百個犯罪分子，犯罪的規模令人震驚。」

加密貨幣

本周加密貨幣市場繼續下跌，市值最高的加密貨幣比特幣兩次跌破8000美元的重要阻力位。市場對目前比特幣的前景並不樂觀，有分析師認為熊市將再次來臨。市場技術指標顯示短期仍然看跌，市場情緒低迷，交易量疲軟。

其他主要加密貨幣中，XRP、幣安幣和Bitcoin SV本周漲幅均在8%附近，成為市值前10中表現最為出色的加密貨幣。

Ripple首席執行官Brad Garlinghouse表示，該公司每季度與金融機構簽署30多筆交易，他還暗示Ripple目前的估值約為3.05億美元，因為該公司擁有很多現金，所以「我們不需要籌集資金。」此外，美國第二大銀行美國銀行已測試了Ripple的分散式賬本技術，並可能計劃對此做更多工作。

來自加密貨幣金融初創公司Circle的消息稱，百慕大政府宣布將接受美元穩定幣USDC用於「稅收、繳費和其他政府服務」方面的付款。百慕大將成為首個將USDC穩定幣用於稅收等政府服務的主權國家。該國還宣布將與區塊鏈初創公司Shyft Network合作推出數字身份計劃，該計劃將使在該國開展業務的個人受益。

曾準確預言2008年經濟危機的「末日博士」魯比尼在與加密貨幣倡導者Roger Ver的辯論中稱，比特幣現金是「垃圾幣」。這場辯論是在倫敦舉行的區塊鏈與AI投資論壇的一部分，主題是「加密貨幣會失敗還是會成功？」隨著辯論的深入，Ver表示應該允許人們控制自己的錢，魯比尼則強調Ver所談論的金融無政府狀態永遠不會存在。他表示，美元在100年的時間內貶值了95%，而Ver的「垃圾幣」比特幣現金在一年的時間內就做到了。

交易所

本周，加密交易所Poloniex宣布將從其母公司Circle剝離。Poloniex現在將屬於一家由亞洲投資公司支持的「獨立國際公司」Polo Digital Assets，Ltd.。該交易平台還表示將不再為美國客戶提供服務。美國居民必須在2019年12月15日之前提取其在該平台中的資產，相關交易將於2019年11月1日暫停。

Poloniex表示，該公司「有一個花費超過1億美元來開發和擴展其平台的長期計劃」，作為推廣計劃的一部分，它還將在2019年10月21日至12月31日期間將交易費用降低至0％。

芝加哥商品交易所（CME）發布了今年第三季度關於比特幣期貨交易情況的報告，報告顯示機構對該類資產的投資有所增加。雖然在整個第三季度，加密貨幣市場和比特幣的整體走勢趨向於下跌，但是報告顯示該交易所的客戶對現金結算的比特幣期貨的興趣仍然保持強勁。該交易所第三季度比特幣期貨合約的平均日交易量為5534，相當於27670比特幣，按當前8400美元的兌換率計算，約為2.3億美元。

主要加密貨幣交易所幣安發布公告稱其已完成了第九次幣安幣銷毀活動，共銷毀210萬幣安幣，超過了第一季度和第二季度的總和。由於幣安每季度銷毀的幣安幣金額為其當季利潤的20%，所以可以推斷其第三季度的利潤約為1.8億美元。

ICE副總裁Jennifer Ilkiw在接受The Edge Markets採訪時表示，越來越多的機構投資者對交易比特幣期貨產生了興趣。Ilkiw稱，機構投資者無法繼續在現有交易所進行交易，因為它們仍然是不受監管的實體。她在採訪中表示，「我們有很多對此感興趣的高頻交易商。也有機構基金經理和經紀人打電話給我們，說他們想交易比特幣期貨。」

應用

本周富達（Fidelity）投資集團首席執行官Abigail Johnson在接受《金融時報》採訪時表示，其正在擴大加密貨幣託管業務。Johnson表示，其客戶從一季度其開始增加，現在正致力於全面推出其針對數字資產的託管和交易服務，這將為分散而複雜的加密行業帶來福音。「那裡的人擁有大量的加密貨幣（可能是比特幣）財富，他們正在尋找有人為他們持有這些加密貨幣，因為一旦他們過世（這總會發生），必須有一個計劃，才能將這些加密貨幣交給其他人。」

據《日經亞洲評論》報道，寶馬、通用、福特、雷諾和本田五家汽車巨頭下月將開始在美國測試基於區塊鏈的汽車識別和支付系統。報道稱，這些公司旨在測試根據Mobility Open Blockchain Initiative開發的車輛ID系統。作為該項目的一部分，每輛汽車被分配了與擁有權、服務歷史記錄和錢包相關聯的數字ID，從而使汽車無需專門的硬體即可自動支付費用。

數字資產管理公司CoinShares正在將黃金放在比特幣區塊鏈上。這家總部位於英國的公司與錢包提供商Blockchain和貴金屬交易商MKS（Switzerland）SA合作宣布推出黃金支持的網路用於交易代表數字化實物黃金的代幣。其在瑞士金庫中持有超過2000萬美元的黃金來支持其代幣，每個DGLD代幣都有1/10金衡盎司的支持。

加密貨幣投資和基礎設施平台Layer1在A輪融資中從許多行業利益相關方那裡獲得了5000萬美元的投資。風險投資家和PayPal聯合創始人Peter Thiel、早期投資者Shasta Ventures以及其他行業參與者向Layer1投資了5000萬美元，Layer1計劃在西德克薩斯州建造風力比特幣（BTC）採礦設施。

據Kik官方網站的消息，深陷美國證券交易委員會（SEC）訴訟漩渦中的Kik消息應用已經被MediaLab公司收購。該消息平台的開發商Kik Interactive此前曾宣布將在10月關閉該應用，不過後來該公司首席執行官Ted Livingston宣布，已有一家公司已簽署了收購該應用的意向書。該公司表示，「我們相信Kik未來會有好的發展。」

圖片來源：pixabay

作者 Liang CHE

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