嚴監管生存困境：印度知名交易所停業，還有這些國家有「94」禁令

文 | 牛牛 編輯 | Tong 來源 | PANews

成立不足兩年，曾經的印度明星交易所Koinex，在監管嚴令禁止和經營不善下划上「句號」。雖然，監管並沒有阻止市場的熱度，Koinex關張時刻，印度仍是全球交易最活躍的國家之一。

曾經的第一名戛然而止。

昨日（6月27日），印度加密貨幣交易所Koinex在其官網發布了停止經營的公告，同時，Koinex的聯合創始人兼CEO Rahul Raj 也發文稱，考慮到基本的經濟可行性和監管政策不明確，繼續進行交易業務是不謹慎的。

Koinex於2017年8月25日開始提供數字資產交易服務，4個月後，便成為印度最大及最受歡迎的數字資產交易所，交易量達到2.65億美元，也成為「印度增長最快的創業公司」。

然而，2018年4月5日，隨著印度央行一紙禁令，Koinex的增長出現了停滯。印度央行指示所有受監管金融服務實體，切斷與虛擬貨幣交易的公司和個人的聯繫，並阻止所有加密貨幣相關交易。從那時起，Koinex就一直面臨著支付網關被關閉、銀行賬戶被關閉、以及數字資產交易的支付服務被拒絕等問題。

即使與加密貨幣交易沒有直接關係的業務，比如，Koinex團隊工資、租金和購買設備等支付業務，相關人員也要被各自銀行問詢。並且，Koinex團隊成員每個月都會在工資信貸時接到其相關銀行的問詢電話。

尤其是最近，「禁止加密貨幣和監管官方數字貨幣2019年法案在印度加密交易界創造了足夠的FUD（恐懼、不確定、懷疑），導致交易急劇下降」。在關停前夕，交易所一天的交易額不足24個比特幣。

政策打擊 熱情高漲

Koinex交易所的「悲劇」很大程度上是由於印度對加密貨幣的不友好態度導致的。

2018年初，包括印度國家銀行、Axis Bank、HDFC Bank、ICICI Bank、Yes Bank、花旗銀行在內的印度國內大型銀行，以「存在可疑交易」為理由，暫停了主流交易所的部分賬戶。

2018年4月5日， 印度央行頒布禁令，2018 年 4 月 6日，印度央行（RBI）發布了禁止銀行、支付服務提供商和非銀行金融公司等受監管機構向個人或企業提供加密貨幣相關服務的禁令。

2019年初，印度Kotak Mahindra銀行在開戶協議中明確要求其用戶不得從事與加密貨幣相關的交易。

2019年4月，印度央行公布了有關金融科技監管沙盒的框架草案，其中，6.3條款明確顯示，監管沙盒測試不接受1CO、加密貨幣以及與加密資產服務相關的項目。

2019年6月7日，據彭博社消息，印度議員提出了一項法案，「建議對加密貨幣的投資者、交易者、開採者判處最高十年的監禁」。據稱，這是2019年「禁止加密貨幣和官方數字貨幣條例法案」草案的一部分。如果該法案獲得通過，那麼以下這些行為在印度都可能是違法的：直接或間接持有、交易加密貨幣以及挖礦。當然也有人質疑該消息的真實性。

為了防止FUD出現，印度的加密貨幣支持者們也有所行動。Blockchain Lawyer創始人Varun Sethi於6月15日在Change.org上向印度經濟事務部和印度央行（即，印度儲備銀行RBI）提出了一份名為「在印度實施加密資產監管框架」請願書。截至6月16日上午，已有1437人在請願書上簽名。

政策雖然反對，但卻並不能阻止印度交易的熱情。據The Block對48個最常用加密貨幣交易所網站流量分析後發現，在過去6個月中，這些網站流量中50%佔比來源於五個國家，印度就是其中之一。

無疑，在這樣的環境下，交易所的艱難處境可想而知。難怪Koinex的停業被稱作「印度版的94」。

印度之外，還有哪些國家禁止加密貨幣交易？

中國大陸

中國大陸地區從2017 年 9 月4日起就嚴格禁止加密貨幣交易和1CO。

巴基斯坦

和印度類似，巴基斯坦央行曾在2018年4月也發表聲明，禁止國內的金融機構與加密貨幣公司進行合作。但是，據Cointelegraph今年4月份報道，巴基斯坦對加密貨幣的態度似乎有所鬆動：巴基斯坦央行發布聲明稱，央行可以為願意使用「電子貨幣」的機構授權許可，使後者可發行「以電子支付為目的的電子貨幣」。

孟加拉國

孟加拉國反對加密貨幣，其政府明確表示，從事與加密相關活動將受到不低於 12 年監禁的刑罰。2018年孟加拉國執法部門仍在積極緝捕比特幣的用戶。

尼泊爾

尼泊爾中央監管機構禁止加密交易，該國的加密貨幣交易所運營者可能會被捕入獄。

玻利維亞

玻利維亞中央銀行在2014年宣布，完全禁止任何不由政府或國家授權發行或控制的貨幣。

厄瓜多

厄瓜多國民議會從2014年起就開始禁止比特幣和其他去中心化的數字貨幣。但是，在2018年2月，厄瓜多央行發表聲明稱，「比特幣不是國家授權使用的支付方式」，有輿論分析稱，這份聲明並未明確禁止「通過互聯網購買和出售加密貨幣」。更讓人驚訝的是，厄瓜多加密貨幣支持者無視政府禁令，於2018年3月在該國首都安裝了2台比特幣ATM機。