火幣研究院：FATF新規加速數字貨幣合規發展進程

6月22日，被稱為數字貨幣最強監管的新法規正式出爐。國際政府間合作機構反洗錢金融行動特別工作組（FATF）公布的最終版反洗錢和恐怖主義融資監管指引明確要求：虛擬貨幣服務提供商(VASP)，包括加密貨幣交易所，在涉及資金轉移時，必須將有關客戶的信息傳遞給執法部門。

客戶信息包括：發送人的姓名，使用此類賬戶處理交易的發起人賬號，發送人的實際（地理）地址，身份證或客戶識別號碼（非交易號碼），出生日期以及地點等，收件人姓名和信息，收件人賬號。

FATF稱，犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅是「嚴重且緊迫的」，這項指引給予各國12個月的時間以遵守準則，並將於2020年6月進行審查。

顯然，按照FATF新規，將所有客戶信息透明化，這對目前以匿名轉賬為主、地址和私鑰代表一切的數字貨幣行業而言，帶來的影響無疑是巨大的。FATF前總裁、前澳大利亞司法部部長Roger Wilkins認為，新監管規定可能促使公眾離開受到管控的加密貨幣平台。但面對這猶如泰山壓頂般襲來的新規，不少數字貨幣從業者卻出乎意料地認為這未必「利空」，甚至「利好」。

新規促進良幣驅逐劣幣，或釋放利好效應

新規出爐後，一位業內人表示，FATF全體會議通過的決議是「防止虛擬資產被洗錢，恐怖主義融資和其他違法行為濫用」，要求交易平台「保存記錄，做好KYC，檢測可疑資金」，而非此前部分聲音所猜測的最壞情況，如「各國監管聯合遏制虛擬貨幣和交易所」。

火幣研究院分析認為，「該建議表明對加密貨幣服務商監管要求達到和傳統金融機構相同要求，有可能推動部分國家推行相應牌照和註冊制度。此外，FATF要求虛擬資產交易收益方所在的VASP準確的獲取並保存發起人和受益人信息，並在監管當局要求時提供給當局，這意味著交易雙方在轉賬時還需要發送相應的客戶信息，這對於目前的加密貨幣市場來說執行非常困難，可能會進一步推動VASP合規註冊，對於支持匿名服務商可能造成打擊。」

國家信息中心中經網管理中心副主任，區塊鏈經濟學者朱幼平表示：「監管對於負能量的國際轉賬肯定有影響，比特幣等加密貨幣確實有很大一部分是這方面的業務，但對於正能量的國際轉賬有好處，規則會起到良幣驅逐劣幣的作用。這對加密數字貨幣的國際轉賬業務的規範化和可持續發展是有好處的。」並且朱幼平認為，FATF要聯合監管對行情而言就是利好

市場行情走勢是反應重大消息面影響的晴雨表，具體是利空，還是利好，不妨先看看FATF新規出台之後的行情走勢。

行情晴雨表，新規剛出比特幣「破萬」

值得關注的是，在FATF新規於6月22日凌晨（新加坡時間）公布之後，比特幣竟然走出了一波強勢上漲行情，一根大陽線直接衝破1萬美元，這是比特幣自2018年3月8日以來的最高水平。

火幣全球站BTC行情走勢

從火幣全球站BTC的行情走勢來看，在22日凌晨6點左右，BTC展開強勢上攻態勢，在不到一個小時內便一舉攻破10000美元關口，並且繼續上攻，一度接近11000美元，漲幅高達20%，目前穩定在10500美元左右，呈現企穩態勢。

這是巧合還是利好消息促進？從消息面來看，近期比特幣的利好消息確實比較多，其中最引人關注的便是Facebook正式發布了其區塊鏈項目Libra白皮書，消息一出，全球震動，對BTC上漲預期不言而喻。但這則消息在幾日前即已發布，而BTC為何偏偏在FATF新規落地的時間點展開上攻？ 

假如，FATF新規攜手「最強監管」之威引發利空，那麼BTC大盤應該應聲下跌，或者努力維穩才對。但實際行情是一舉突破10000萬美元，並上探11000美元，走出了完全與「利空預期」相反的走勢。那只有一個解釋：FATF新規落地帶來的是真正的利好效應。

新規肯定價值，加速合規發展

實際上，從上述業內人士的評論不難看出，他們對新規的認知是非常理性的，能夠達成一致的共識是：新規重點指向的是——打擊犯罪和恐怖分子濫用虛擬數字貨幣平台所開展洗錢或資產轉移等違法行為，而並不是打擊加密貨幣平台本身，只是新規需要加密貨幣平台配合指引要求，杜絕留下犯罪分子任何作惡機會。

所以，新規可以被認為是用一種極端高壓的方式，以徹底剪除加密貨幣平台中可能存在的「作惡基因」，通過糾偏除惡，旨在指引數字貨幣行業走出一條更加合規、合法、健康、茁壯的發展之路。從這個意義上說，FATF通過這項新規，首先還是基於對加密數字貨幣行業的價值認可。

對任何事物來說，成長總是要經歷陣痛，比特幣從誕生初期的不名一文，到現在價值上萬美元，並且在全球範圍擁有大量忠實擁躉，中間的曲折過程業內耳熟能詳。依託比特幣而崛起的加密貨幣平台，或許還需要一段長時間的陣痛打造出更加健康、茁壯的成長模式。積極配合新規，勇於自我調整，同樣是成長路上的必修課。