印度炒幣將坐牢10年背後：八成交易所關門，印度央行被起訴

文丨吳鹽

在過去的一年裡，印度有八成交易所被迫關閉。

在印度，加密貨幣被定義為商品，個人進行交易本不違法，但印度央行禁止銀行機構為此提供服務。

「交易、發行、持有數字貨幣將會被處以最高10年的刑期」，彭博社的一篇報道在印度幣圈裡一石激起千層浪，被質疑具有強烈的誤導性。

儘管只是一篇具有誤導性的報道，但卻暴露出印度監管本身限制了印度加密貨幣行業的發展。

印度大約有500萬名炒幣者，幾乎沒有ICOs，發幣者發幣，大多會選擇出海。印度加密市場最火熱的時候，曾有至少20家加密貨幣交易所，但隨著行業競爭加劇和印度央行實施加密貨幣禁令，在過去的一年裡，交易所被迫關掉八成。

儘管印度的加密貨幣從業人士認為監管部門不會出台「十年監禁」的刑罰，但他們選擇向印度政府請願，以「要挾」監管部門做出合理的立法監管。

近日，彭博社的一篇獨家報道惹怒了印度的加密貨幣支持者。

報道稱，印度政府與印度央行委員會正在協商制定《禁止加密貨幣草案》，對交易加密貨幣的公民執行最高10年的監禁。

彭博社還披露了該加密草案的不完整信息，稱該信息從印度政府一位官員獲得。信息顯示，直接或間接開採、生產、持有、出售、轉讓、處置、發行或交易加密貨幣的印度公民，除受到中央政府規定的罰款，同時將面臨最高10年的監禁。

（彭博社拿到的部分《禁止加密貨幣草案》信息）

報道指出，該法案草案由經濟事務部(DEA)秘書Subhash Chandra Garg領導的小組提出，由印度中央儲蓄銀行(RBI)、印度證券交易委員會(SEBI)、中央直接稅局(CBDT)、調查機構等成員組成。小組的調查結果還沒有公布。

此消息一出，彭博社飽受加密貨幣從業者的批評，該則新聞也被質疑具有誤導性。

Blockchain Lawyer 是印度一家提供加密合規服務的律所，其創始人Varun Sethi告訴深鏈財經：我們對彭博社報告的準確性提出了質疑，這份報告是基於政府部門內部尚未公布的，以及未經確認的屏幕截圖，泄露消息的人也沒有提供任何信息來源。

位於新德里的Wazirx交易所創始人兼CEO Nischal Shetty向深鏈財經指出了問題的關鍵：根據草案的截圖顯示，加密交易、持有、採礦將受到懲罰，但這部分截圖並沒有指出其懲罰的罪由，這可以是任何洗錢等犯罪活動，我們需要等待政府的正式公告。

Shetty告訴深鏈財經：「整個新聞都是一個草案，除非在我們的議會通過，否則這不是法律，即使這個消息是真的，我們(加密貨幣監管)還有很長的路要走。」

推特大V CryptoGirl的措辭則更激烈：彭博社報道「加密投資者面臨10年監禁」的文章，有誘導付費閱讀的嫌疑，加密技術在印度也從未被禁止過，只是印度央行禁止銀行與交易所、企業和錢包等加密公司開展業務。

實際上，《加密貨幣監管草案》源自4月5日印度經濟時報的報道。經濟時報披露，根據一位政府官員的說法，該法案已經分發給相關政府執法部門，且「完全禁止出售、購買和發行數字貨幣」得到了這些部門的認可。

所以，該法案的草案可能確實在印度各個政府職能部門當中流轉，問題焦點在於：流出的「部分草案」並沒有指明「十年監禁」的罪行是否指向非法洗錢。

2018年4月，印度央行發布禁止銀行為加密貨幣業務提供服務的禁令，今年7月起正式實施。

Sethi首次向印度央行提交RTI(監管知情權)文件。Sethi表示，印度央行在回復中特別提到，實施禁令前沒有進行過任何研究和諮詢。

印度央行冒失的決定，激起了很多業內從業者的不滿，並向印度最高法院發起針對印度央行的聯名訴訟，這起訴訟將延續到今年7月23日。

5月7日，Blockchain Lawyer團隊再次向印度央行提交了RTI文件，意在了解印度央行在幫助起草加密法案的過程中，提出的建議和所起的作用以及向投資者普及加密貨幣存在的風險。

神奇的是，Blockchain Lawyer團隊在6月4日收到的回復中，印度央行否認了參與加密監管草案的制定，並聲稱對該法案一無所知。

(截圖自6月4日印度央行給Sethi的回復文件)

Sethi告訴深鏈財經：「到目前為止，印度央行還沒有明確說他們正在制定這項政策。相反，他們否認參與了此類政策起草的任何一部分，這增加了現有數字貨幣監管的模糊性。”

收到印度央行的回復後，Sethi第一時間將其發布到社交媒體上。Sethi的行為得到了Shetty的稱讚：Sethi從印度央行那獲得了正確的答案以及「破壞加密行業的錯誤信息」。

Sethi告訴深鏈財經，加密貨幣的主要監管機構之一就是印度央行，另外財政部經濟司也會在政策監管框架中發揮作用。Sethi已經再次給印度央行寫了一封信，但仍在等待央行的答覆。

受印度央行法規的影響，在過去的一年裡，印度當地很多交易所陸陸續續選擇關閉。

創建於2017年9月的加密貨幣交易所Coindelta ，在今年3月宣布停止運營。Coindelta在關閉公告中通知用戶：

「由於銀行對印度加密公司的嚴格限制，導致其運營成本升級，因此繼續運營在經濟上不可行。」

「在過去的6個月里，我們真的很難經營Coindelta。印度央行對銀行賬戶的限制使我們陷入困境，以提供無縫的存款和取款服務。最高法院的案件沒有取得任何重大進展，因此很難預測什麼時候會看到該規定。」

一個月後，另一家名為Coinome的交易所同樣不得不選擇關門大吉。

Nischal向深鏈財經介紹，「印度大約有500萬名加密幣交易者，加密貨幣交易所曾有20家。但隨著行業競爭加劇和銀行實施加密貨幣禁令，現在可能僅剩4、5家。」

「如果因為交易加密貨幣而被判刑10年，這樣的刑法太重了。但這個草案(可能)是根據《防止洗錢法》對洗錢的處罰，該草案能只是一個提議，是否能成為一項法規，這太不確定了。」Sethi無法給出預測。

2017年9月，印度央行計劃於今年4月發行加密貨幣盧比，但今年1月卻改變了主意，宣布推遲該計劃。

對於印度央銀行而言，一方面進行一刀切式監管，另一方面又想發行法定加密貨幣，但遲遲動不了手。

在4月5日的一個新聞發布會上，印度央行副行長Bibhu Prasad Kanungo 概述了他的觀點，即加密貨幣有可能「危及金融穩定」：

「在國際上，雖然對這些代幣的監管反應並不統一，但普遍認為它會嚴重破壞反洗錢(反洗錢)和FATF(金融行動特別工作組)框架，對市場誠信和資本控制產生不利影響，如果超過臨界規模，還會會危及金融穩定。」

剛剛結束的G20峰會上，作為印度方代表，來自印度央行的執行董事Ganesh Kumar呼籲：應該對加密貨幣進行徵稅和監管，以盡量減少其在非法活動中的使用。

印度當地一位業內人士認為，隨著莫迪再度當選印度總理，這將會延續此前任期內對加密貨幣的負面監管。

Shetty告訴深鏈財經，我不知道我們的政府是否反對加密貨幣，但唯一發生的事情就是，印度央行對加密貨幣實施了禁令，印度央行的監管權利獨立於政府。

Shetty不認為印度央行會推出法定加密貨幣，「數字及時支付在印度已經很普及了，政府擁有加密貨幣是沒必要的，他們只需要積極監管加密技術，以便印度能夠參與到這項頂尖的加密技術當中。」

「加密貨幣是一種新技術，它有很多的應用場景，政府應與行業參與者密切合作，以便在印度建立正確的加密監管框架，這將有助於促進創新、就業，同時也將抑制一切非法活動的可能性。」不止Shetty一個人發出類似這樣的心聲。

「最近，幾乎整個加密社區都加入到請願當中，並發起發起了一場簽名運動，甚至可能進行身體抗議以及上訪中央政府和經濟事務部。」Sethi表示。