彭博社：200多個國家出手，加密貨幣交易所迎來最大「生死考驗

比特幣和其他加密貨幣的受歡迎程度呈現出飆升之勢，部分原因是它們提供了一種規避政府對傳統金融體系監管的方式。然而，現在請準備好和大部分自主權吻別吧。

6月21日，反洗錢金融行動特別工作組（FATF）——一個多國政府組成的機構，旨在制定包括美國在內的大約200個國家都要遵守的反洗錢和恐怖主義融資建議——發言人Alexandra Wijmenga-Daniel在一封電子郵件中說，FATF將發布一份說明來澄清參與國應該如何監督虛擬資產。新規定將適用於代幣和加密貨幣業務，如交易所、託管機構和加密對沖基金。

密碼研究公司Messari Inc.的研究主管埃里克·特納(Eric Turner)在一封電子郵件中說，這在很大程度上取決於各國監管機構將如何解釋和應用這些長期以來一直控制著傳統銀行電匯業務的規定，但它們是「當今加密資產面臨的最大威脅之一」。「FATF的建議可能會產生比SEC或迄今為止任何其他監管機構都要大得多的影響。」

這些準則要求包括從Coinbase和Kraken等交易所到資產管理公司Fidelity Investment等機構收集初始交易金額超過1000美元或1000歐元的客戶的信息，以及資金接收人的詳細信息，並將這些數據與每一筆交易發送到接收人的服務提供商。

總部位於西雅圖的Bittrex的首席合規和道德事務長John Roth說，雖然這聽起來很簡單，但合規成本很高，而且在技術上也很困難。Bittrex的日交易量約為5,800萬美元。畢竟，加密貨幣數字賬本的錢包地址基本上是匿名的，因此交易所目前無法知道資金的接收者是誰。

Roth表示:

「這要麼需要對區塊鏈技術進行全面而根本的重組，要麼需要在全球約200家交易所中構建一個全球平行系統。你可以想像建造這樣的東西有多難。」

總部位於舊金山的Kraken總法律顧問瑪麗•貝絲•布坎南(Mary Beth Buchanan)表示，美國的幾家交易所正在討論如何建立這樣一個體系。Kraken的日成交量約為1.95億美元。

布坎南說:

「如果沒有強化的技術系統，這就是試圖將20世紀的規則應用於21世紀的技術的一個例子。沒有一種技術解決方案能讓我們完全遵守。我們正與國際交易所合作，試圖找到一個解決方案。」

布坎南說，最終的結果可能是，許多加密企業將面臨合規成本的增加。總部位於洛杉磯的對沖基金Arca的首席法律官Phil Liu表示，一些違規企業可能會倒閉。

Liu在一封電子郵件中表示:

「加密界人士可能會進行一筆大交易，把個人身份信息提供給政府，但我認為，如果這項提議得到實施，合規玩家不會受到太多干擾。」

美國的交易所也可能失去客戶，因為一些交易所可能不再通過交易所或其他虛擬資產服務提供商(VASP)進行交易，而是直接與其他交易所進行交易，以保護自己的隱私。

總部位於舊金山的Coinbase是美國最大的加密貨幣交易所，其首席合規官傑夫•霍洛維茨(Jeff Horowitz)表示:

「我明白FATF為什麼想這麼做。但將銀行監管規定應用於加密貨幣行業，可能會促使更多的人進行P2P交易，這將降低執法的透明度。FATF確實需要考慮將這一特定規則應用於VASP的許多意想不到的後果。」

這些後果究竟多快開始顯現，將取決於各個監管機構。預計金融行業監管局(FINRA)等機構將開始大力執行這些規定。金融犯罪執法網路(FinCEN)最近發布了與FATF正在考慮的解釋指南類似的解釋指南。一些州的機構可能會效仿，增加不合規企業將失去匯款執照的風險。

如果一個國家不遵守FATF的規定，並被列入黑名單，「它基本上就會失去進入全球金融體系的機會，」加密貨幣調查公司Chainalysis的政策主管傑西·斯皮羅(Jesse Spiro)說。

CryptoFundResearch首席執行官喬什•格奈茲達(Josh Gnaizda)表示，擬議中的監管規定還可能對過去幾年湧現的500多隻加密基金中的許多基金產生影響。「遵守FATF導致的交易延遲或額外的交易成本，可能會顯著降低基金回報。」

在與加密業進行多次會談後，監管機構可能知道，隨著加密業考慮新技術和新流程，合規將需要時間。一些參與者看到了光明的一面，因為更大的監管可能導致更多機構接受加密貨幣。

「這會是一個潛在的困難嗎?當然，至少最開始的時候是這樣。雖然這可能很困難，但似乎是必要的。對這個行業來說，熬過去之後的路線圖就不那麼艱難了。」